金融行动特别工作组（FATF）更新 2025 年 6 月反洗钱名单：灰名单动态调整 24 个司法管辖区在列
2025 年 6 月 13 日，全球反洗钱与反恐怖融资国际标准制定机构 —— 金融行动特别工作组（FATF）公布了最新一期反洗钱 “灰名单” 与 “黑名单”。本次更新延续了 2025 年 2 月的黑名单格局，朝鲜、伊朗、缅甸三国仍被列为高风险国家；灰名单则呈现显著动态调整，新增玻利维亚、英属维尔京群岛，同时将克罗地亚、马里、坦桑尼亚移出，最终共有 24 个国家及地区处于灰名单监管范围。
一、灰名单调整细节与监管逻辑
-
新增成员
- 玻利维亚、英属维尔京群岛因反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）体系存在系统性缺陷，被正式纳入灰名单，需在规定时限内完成整改并提交改进报告。
- 英属维尔京群岛作为知名离岸金融中心，其监管漏洞可能引发跨境资金流动风险，此次列入被视为 FATF 强化离岸金融监管的重要信号。
-
移出成员
- 克罗地亚、马里、坦桑尼亚因在近期审查中证明已就 FATF 提出的技术缺陷完成整改，符合国际标准要求，得以从灰名单中移除。其中，克罗地亚通过完善金融监管框架、马里加强跨境资金监测机制、坦桑尼亚优化反洗钱执法协作体系，均获得 FATF 认可。
-
当前灰名单完整列表（24 个）
阿尔及利亚、安哥拉、玻利维亚、保加利亚、布基纳法索、喀麦隆、科特迪瓦、刚果民主共和国、海地、肯尼亚、老挝、黎巴嫩、摩纳哥、莫桑比克、纳米比亚、尼泊尔、尼日利亚、南非、南苏丹、叙利亚、委内瑞拉、越南、英属维尔京群岛、也门。
二、FATF 审查机制改革：从 “限期报告” 到 “自愿进展申报”
FATF 此次更新同步调整了审查机制，为无明确报告截止期限的司法管辖区提供灵活性，允许其自愿申报 AML/CFT 体系改进进展。自 2025 年 2 月以来，FATF 已对 19 个国家展开审查，包括安哥拉、保加利亚、南非等，重点评估其在以下领域的合规性：
- 反洗钱法律框架的完整性；
- 金融机构尽职调查与可疑交易报告机制；
- 跨境资金流动监控与国际执法合作效率。
值得注意的是，阿尔及利亚、老挝、黎巴嫩等 6 个国家选择推迟报告，其当前反洗钱体系状况仍以历史声明为准，可能面临后续更严格的监管审查。
三、灰名单影响与国际监管趋势
被列入灰名单的国家通常会面临国际金融机构更严格的交易审查、融资成本上升及跨境贸易便利性下降等挑战。例如，英属维尔京群岛若未能及时整改，可能影响其作为离岸金融中心的国际信誉；而南非、尼日利亚等非洲经济体需通过强化监管维护区域金融稳定。
FATF 表示，未来将持续推动 “风险为本” 的监管模式，鼓励各国根据自身风险状况动态优化 AML/CFT 措施，同时通过定期审查与技术支持，帮助司法管辖区提升合规水平。下一次名单更新预计在 2025 年 10 月，届时将聚焦本次新增国家的整改进展及其他高风险地区的动态评估。
注：FATF 黑名单与灰名单的调整直接影响全球金融体系对相关国家的风险评级，各经济体需密切关注监管动向，以降低跨境业务合规风险。
